کدام صندوق طلا بهتر است؟

سرمایه‌گذاری در طلا همواره به عنوان یکی از مطمئن‌ترین و سودآورترین روش‌های حفظ ارزش دارایی در طول تاریخ شناخته شده است. امروزه نیز، صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا به عنوان ابزاری جذاب، امکان کسب سود از بازار طلا و سکه را به شکلی نوین برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند.

کدام صندوق طلا را انتخاب کنیم؟

با توجه به تنوع صندوق‌های طلای موجود در بازار سرمایه، انتخاب گزینه‌ای ایده‌آل می‌تواند چالش‌برانگیز باشد. در این راستا، مقاله حاضر از مشرق نیوز به بررسی و معرفی برترین صندوق‌های طلا می‌پردازد تا راهنمای شما در این مسیر باشد.

انتخاب هوشمندانه صندوق طلا

یک صندوق طلای برتر، باید ضمن تضمین امنیت سرمایه، بازدهی مناسب و نقدشوندگی بالایی را نیز ارائه دهد. در زمان انتخاب، توجه به عواملی نظیر پیشینه عملکرد صندوق، تخصص تیم مدیریت و حجم دارایی‌های تحت مدیریت آن ضروری است.

لیست بهترین صندوق های طلا در بورس به شرح زیر هستند:

• صندوق طلا ناب
• صندوق طلا آلتون
• صندوق طلا گوهر
• صندوق طلا نفیس
• صندوق طلا زرفام
• صندوق طلا لوتوس
• صندوق طلا زر
• صندوق طلا گنج
• صندوق طلا؛ کهربا
• صندوق تابش
• صندوق طلا جواهر
• صندوق طلا مثقال
• صندوق طلا عیار

با طیف گسترده‌ای از صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس (ETF) روبرو هستیم. در این میان، قصد داریم تا نگاهی دقیق‌تر به صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا و گزینه‌های برتر برای سرمایه‌گذاری داشته باشیم. در جدول زیر، می‌توانید فهرستی از پرسودترین این صندوق‌ها را ملاحظه کنید:

برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری طلا در بازار بورس، توجه به نکاتی چون کارنامه مدیران صندوق، حجم دارایی‌های تحت مدیریت (AUM) و سهولت خرید و فروش واحدهای آن (نقدشوندگی) ضروری است. سنجش بازدهی و کارمزدهای صندوق‌های گوناگون در بازه‌های زمانی مختلف، یاری‌گر شما در انتخابی آگاهانه خواهد بود.

بهترین صندوق طلا را چگونه انتخاب کنیم؟

انتخاب یک صندوق سرمایه‌گذاری طلا نیازمند بررسی دقیق و همه‌جانبه است. برای یافتن بهترین گزینه، باید فاکتورهای متعددی را مد نظر قرار داد. در این نوشتار، به بررسی مهم‌ترین این عوامل می‌پردازیم:

پیشینه و عملکرد:

یکی از اساسی‌ترین معیارها، بررسی سابقه و بازدهی صندوق در طول زمان است. این بررسی به شما نشان می‌دهد که آیا صندوق مورد نظر توانسته است در شرایط گوناگون بازار، عملکردی مطلوب و پایدار ارائه دهد یا خیر. صندوق طلای کهربا، با سابقه‌ای ۳ ساله، تاکنون توانسته است بازدهی چشمگیر ۲۴۱٫۰۸ درصدی را به ثبت برساند.

تیم مدیریت:

تیم مدیریتی هر صندوق، نقشی کلیدی در موفقیت آن ایفا می‌کند. صندوق‌های برتر معمولاً توسط تیمی مجرب و متخصص در حوزه بازارهای مالی و سرمایه‌گذاری طلا اداره می‌شوند. بررسی سوابق و تخصص این تیم، می‌تواند در انتخاب آگاهانه‌تر شما مؤثر باشد.

صندوق کهربا توسط شرکت سبدگردان کاریزما مدیریت می‌شود. این شرکت، به عنوان نخستین سبدگردان کشور، از سال ۱۳۹۰ فعالیت خود را آغاز کرده و اکنون بیش از ۱۵ صندوق سرمایه‌گذاری و ۱۹۰ سبد اختصاصی را تحت مدیریت دارد. دارایی‌های تحت مدیریت کاریزما، بالغ بر ۶۵ هزار میلیارد تومان است و بیش از ۱۹۰ سبد اختصاصی در این مجموعه شکل گرفته است.

ساختار دارایی‌ها:

ترکیب دارایی‌های صندوق، از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است. بهترین صندوق‌های طلا معمولاً پرتفویی متنوع دارند که شامل گواهی سپرده سکه، شمش طلا، اختیار معامله سکه و اوراق با درآمد ثابت می‌شود. این تنوع، ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش داده و به بازدهی بهتر می‌انجامد.

در صندوق کهربا، حداقل ۷۰ درصد دارایی‌ها به گواهی سپرده کالایی سکه و شمش طلا، حداکثر ۲۰ درصد به اوراق مشتقه سکه و شمش طلا و ۱۰ درصد باقیمانده به دارایی‌هایی نظیر سپرده‌های بانکی اختصاص دارد. نکته قابل توجه در ترکیب دارایی‌های کهربا، ایجاد توازن میان سکه و شمش طلا است. همچنین، این صندوق امکان ورود به بازار مشتقه را برای پوشش ریسک معاملات سکه فراهم می‌کند.

ارزش خالص دارایی‌ها (AUM):

ارزش خالص دارایی‌های یک صندوق، نشان‌دهنده بزرگی و ثروت آن است. سرمایه‌گذاران معمولاً این معیار را به عنوان نشانه‌ای از اعتبار و مهارت مدیران صندوق در نظر می‌گیرند.

بازدهی:

بازدهی صندوق‌های طلا، اگرچه دقیقاً برابر با بازدهی سکه و شمش نیست، اما با آن تناسب دارد. وب‌سایت صندوق‌ها، بازدهی را در بازه‌های زمانی مختلف نمایش می‌دهد که می‌تواند معیاری برای مقایسه عملکرد و انتخاب بهترین گزینه باشد.

مقایسه بازدهی صندوق های طلا

۱-طلای عیار مفید (عیار)

در دنیای سرمایه‌گذاری، گزینه‌ای جذاب برای علاقه‌مندان به طلا وجود دارد: صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس (ETF) با پشتوانه طلا. یکی از این صندوق‌ها که از سال ۱۳۹۷ فعالیت خود را آغاز کرده، توسط کارگزاری مفید مدیریت می‌شود. این صندوق، با تمرکز بر سرمایه‌گذاری در سکه و شمش طلا، فرصتی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند تا به راحتی و بدون نیاز به خرید فیزیکی طلا، از نوسانات قیمت این فلز گرانبها بهره‌مند شوند.

سرمایه‌گذاران می‌توانند واحدهای این صندوق را از طریق پلتفرم‌های معاملاتی آنلاین خریداری کرده و به سبد دارایی‌های خود اضافه کنند. بازدهی این صندوق به طور مستقیم با عملکرد سکه طلا، شمش طلا و اوراق مشتقه مرتبط با آنها در بازار ارتباط دارد.

• ارزش خالص دارایی‌ها: ۱۴۴,۸۲۷.۷۱ میلیارد ریال
• بازده یک ساله: ۵۶.۸۷٪
• سابقه صندوق: بیش‌از ۶ سال
• قیمت صدور: ۱۰۶,۳۲۳
• قیمت ابطال: ۱۰۵,۸۲۹

ترکیب دارایی‌ها:

• گواهی سپرده دارایی: ۹۷.۰۲٪
• سایر سهام: ۲.۹۷٪
• سایر دارایی‌: ۰.۰۱٪

۲-صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس (طلا)

در میان صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در ایران، صندوقی با پشتوانه قوی و کارنامه درخشان، توجه بسیاری را به خود جلب کرده است. این صندوق که با مدیریت متخصصان کارآزموده اداره می‌شود، با عملکرد موفقیت‌آمیز خود، اعتماد و اطمینان سرمایه‌گذاران را به دست آورده و به یکی از محبوب‌ترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری در بازار طلا تبدیل شده است.

• ارزش خالص دارایی‌ها: ۱۳۹,۹۲۱.۸۳ میلیارد ریال
• بازده یک ساله: ۵۵.۵۹٪
• سابقه صندوق: بیش‌از ۷ سال
• قیمت صدور: ۲۸۶,۱۶۹
• قیمت ابطال: ۲۸۵,۱۴۷

ترکیب دارایی‌ها:

• گواهی سپرده دارایی: ۹۹.۹۱٪
• اوراق مشارکت: ۰.۸٪

صندوق طلا کهربا (کهربا)

در دنیای سرمایه‌گذاری ایران، صندوق طلای کهربا با تکیه بر مدیریت خبره و کارنامه درخشان، به عنوان گزینه‌ای مطمئن و پربازده شناخته می‌شود. این صندوق، با رویکردی متوازن و با رعایت اصول حرفه‌ای، حداقل ۷۰ درصد از سرمایه‌های خود را به گواهی سپرده سکه طلا اختصاص می‌دهد و حداکثر ۲۰ درصد را در ابزارهای مشتقه مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کند تا در شرایط مختلف بازار، سودآوری مطلوبی را برای سرمایه‌گذاران به ارمغان آورد.

• ارزش خالص دارایی‌ها: ۶۵,۴۹۴.۹۵ میلیارد ریال
• بازده یک ساله: ۵۶.۲۴٪
• سابقه صندوق: بیش‌از ۳ سال
• قیمت صدور: ۳۷,۶۱۸
• قیمت ابطال: ۳۷,۴۶۲

ترکیب دارایی‌ها:

• گواهی سپرده دارایی: ۹۹.۱۹ ٪
• سپرده بانکی: ۰.۰۵٪
• سایر دارایی‌: ۰.۷۶٪

۳-صندوق زرین آگاه (مثقال)

برای آنان که به دنبال راهی مطمئن و آسان برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا هستند، “مثقال” گزینه‌ای ایده‌آل است. این صندوق، که توسط شرکت سبدگردان آگاه با بیش از ۱۶ سال تجربه درخشان در عرصه مدیریت سرمایه ارائه شده، این امکان را برای شما فراهم می‌آورد تا با حداقل سرمایه، از نوسانات و سودآوری بازار طلا بهره‌مند شوید.

رویکرد مدرن و مدیریت حرفه‌ای مثقال، نه تنها امنیت سرمایه شما را تضمین می‌کند، بلکه با ایجاد بستری مناسب، شما را در مسیر رشد و شکوفایی مالی همراهی می‌نماید.

• ارزش خالص دارایی‌ها: ۴۰,۳۴۳.۸۶ میلیارد ریال
• بازده یک ساله: ۵۳.۵٪
• سابقه صندوق: نزدیک به ۳ سال
• قیمت صدور: ۳۲,۳۴۷
• قیمت ابطال: ۳۲,۲۳۶

ترکیب دارایی‌ها:

• گواهی سپرده دارایی: ۹۲.۳۱ ٪
• سپرده بانکی: ۶.۳۱٪
• سایر دارایی‌: ۱.۱۸٪
• اوراق مشارکت: ۰.۲

بررسی صندوق‌های برتر:

در این مقاله، چندین صندوق طلای برتر در بورس معرفی و مورد مقایسه قرار گرفتند. صندوق‌هایی مانند “عیار”، “لوتوس”، “کهربا”، “مثقال”، “گوهر”، “نفیس”، “زرفام” و “ناب” از جمله صندوق‌های مورد بررسی بودند. در این بررسی، به عواملی مانند ارزش خالص دارایی‌ها، بازدهی سالانه، سابقه فعالیت و ترکیب دارایی‌های هر صندوق توجه شد.

این محتوا تبلیغاتی است

ورزش و سفر

• 

  دستکش ورزشی مدل E24

  275٬000 تومان

  خرید از دیجی کالا
• 

  چراغ قوه مدل W576

  653٬500 تومان

  خرید از دیجی کالا
• 

  صندلی سفری مدل رامش B8

  519٬640 تومان

  خرید از دیجی کالا
• 

  ساک پیک نیک فیرو پلاس مدل متوسط کد FP305

  550٬000 تومان

  خرید از دیجی کالا

کدام صندوق طلا بهتر است؟

منبع: مشرق
? کدام صندوق طلا بهتر است؟